一、什么是洗錢(qián)？

  《中華人民共和國刑法》第一百九十一條將明知是毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的行為判定為洗錢(qián)犯罪。

二、洗錢(qián)有什么危害？

  洗錢(qián)是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟有序競爭，損害金融機構的聲譽(yù)和正常運行，威脅金融體系的安全穩定，而且洗錢(qián)活動(dòng)與販毒、走私、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯(lián)系，已對一個(gè)國家的政治穩定、社會(huì )安定、經(jīng)濟安全以及國際政治經(jīng)濟體系的安全構成嚴重威脅。

三、加強賬戶(hù)管理，防范金融風(fēng)險

  1、杜絕假名、冒名開(kāi)戶(hù)；

  2、金融機構和支付機構必要時(shí)對開(kāi)戶(hù)說(shuō)“不”；

  3、持續監控措施。

四、點(diǎn)滴行動(dòng)，助力反洗錢(qián)

  1、選擇安全可靠的金融機構；

  2、主動(dòng)配合金融機構進(jìn)行身份識別；

  3、不要出租或出借自己的身份證件；

  4、不要出租或出借自己的賬戶(hù)、銀行卡和U盾；

  5、不要用自己的賬戶(hù)替他人提現；

  6、遠離網(wǎng)絡(luò )洗錢(qián)；

  7、舉報洗錢(qián)活動(dòng)，維護社會(huì )公平正義。